MKB Mixfonds I (2012)

MKB Fonds (www.mkb-fonds.nl) richt zich sinds haar oprichting in 2011 op het lange termijn participeren in gezonde en volwassen familiebedrijven. In de meeste gevallen heeft de investering als doel bedrijfsopvolging te realiseren.

MKB Mixfonds I ging van start in 2012 middels de uitgifte van MKB Obligaties. In 2015 werden in dit fonds tevens MKB Aandelen uitgegeven en kreeg het fonds de ‘mixfondsstructuur’, die nu gebruikelijk is voor de fondsen van MKB Fonds. In de mixfondsstructuur bepaalt u zelf of u met obligaties, aandelen of een combinatie van beide deelneemt. Zo kan er balans gecreëerd worden tussen rendement en risico. MKB Obligaties hebben een vaste looptijd, keren een gemaximeerde rente uit en gaan in rangorde voor op MKB Aandelen. MKB Aandelen zijn volledig achtergesteld aan MKB Obligaties, maar delen mee in de winst van het fonds.

MKB Fonds is de eerste Nederlandse participatiemaatschappij die MKB Obligaties en MKB Aandelen uitgeeft aan particuliere beleggers. Hiermee krijgt ook de particuliere belegger kans te investeren in een gespreide portefeuille van volwassen MKB-bedrijven met een bewezen trackrecord en een solide continuïteitsperspectief. Door te beleggen in de fondsen van MKB Fonds vloeit er kapitaal naar het MKB om de overdracht van een bedrijf aan de volgende generatie te financieren.

Status fonds

De MKB Obligaties uitgegeven door MKB Mixfonds I zijn op 28 april 2017, exact na vijf (5) jaar, volledig afgelost. Gezien de uiterlijke aflossingsdatum 28 april 2019 bedroeg, betekende dit een vervroegde aflossing van de obligaties. De jaarlijkse rente op deze obligaties bedroeg 7%, 7,5% en 8,25% voor respectievelijk de klasse A (vanaf € 15.000), klasse B (vanaf € 50.000) en klasse C (vanaf € 100.000). Er was bij deze obligaties geen sprake van een bonusrente. Het fonds heeft altijd tijdig voldaan aan haar rente- en aflossingsverplichtingen jegens de obligatiehouders van het fonds.

In juli 2021 werd het fonds volledig afgewikkeld. De houders van MKB Aandelen een rendement gerealiseerd van circa 16% op jaarbasis.